Le 24 janvier (Reuters) - Mastercard et Visa n'ont pas réussi à empêcher leurs réseaux de paiement de blanchir les bénéfices provenant de contenus d'abus sexuels sur des enfants et de trafic sexuel sur le populaire site web OnlyFans, selon les allégations d'une plainte d'informateur jusqu'alors non divulguée déposée auprès de l'unité des crimes financiers du Trésor américain.
L'informateur, un expert senior en conformité dans les industries des cartes de crédit et de la banque, a déclaré que les deux géants des cartes savaient que leurs réseaux étaient utilisés pour payer du contenu illégal sur le site axé sur la pornographie depuis au moins 2021, et les a accusés de fermer les yeux sur les flux de revenus illicites.
La plainte a été déposée en janvier 2023 auprès de FinCEN, le réseau de lutte contre les crimes financiers du Trésor, et des départements de la Justice et de la Sécurité intérieure des États-Unis, a déclaré l'informateur.
La plainte a indiqué que l'informateur et d'autres experts anti-trafic, y compris des agents fédéraux américains, avaient alerté Visa et Mastercard de contenus illicites sur OnlyFans au cours d'une série d'appels en 2021 et 2022. Les agents fédéraux ont confirmé la présence de contenus d'abus sexuels sur des enfants sur OnlyFans, a rapporté la plainte.
Elle s'appuie également fortement sur une étude de 2022 réalisée par un groupe de lutte contre le trafic, laquelle révèle avoir trouvé un grand volume" de comptes OnlyFans présentant des "indicateurs communs de contenus d'abus sexuels sur des enfants ou de trafic sexuel. L'informateur a affirmé avoir participé à cette étude, partagée avec les sociétés de carte.
Sur OnlyFans, Visa et Mastercard traitent les paiements entre les créateurs de contenu et leurs clients. Lorsque le contenu est de l'abus sexuel sur des enfants, les sociétés de carte gèrent directement les profits de ces transactions illicites, selon la plainte.
En continuant à traiter les paiements sur OnlyFans, Mastercard et Visa avaient "volontairement omis" de maintenir des programmes efficaces de lutte anti-blanchiment d'argent conformes à la loi sur le secret bancaire, a indiqué la plainte, exhortant FinCEN et les deux autres agences fédérales à agir contre les sociétés de carte.
Reuters a examiné un e-mail confirmant que FinCEN avait reçu la plainte. En réponse aux questions, l'agence a déclaré qu'elle ne confirme ni n'infirme l'existence de plaintes d'informateurs. Les départements de la Justice et de la Sécurité intérieure ont refusé de commenter.
Reuters n'a pas pu déterminer quelle action, le cas échéant, les agences ont prise en réponse à la plainte, déposée dans le cadre du programme d'informateurs dénonciateurs de blanchiment d'argent de FinCEN lancé en 2021. Selon ce programme, les plaintes sont confidentielles et l'identité des informateurs est protégée. Cependant, Reuters a examiné la plainte, a interviewé l'informateur sous couvert d'anonymat et a corroboré son identité et ses références. La plainte indique qu'il possède une vaste expertise en lutte contre le blanchiment d'argent.
Dans une interview, l'informateur a déclaré que les agences ne l'ont jamais contacté pour discuter de sa plainte. Les sociétés de carte avaient "le pouvoir de couper le robinet" pour empêcher le contenu illicite d'être monétisé, a-t-il ajouté.
Mastercard et Visa ont déclaré qu'ils n'avaient pas eu connaissance de la plainte d'informateur de 2023 jusqu'à ce que Reuters les contacte. Ils ont contesté les allégations de la plainte et ont mentionné leurs efforts pour maintenir leurs réseaux exempts d'activités illégales.
Un porte-parole de Visa a déclaré que les établissements financiers et les commerçants qui ne respectent pas les exigences robustes de conformité" de Visa seront exclus de son réseau. La société utilise des "contrôles de première classe pour dissuader, détecter et remédier aux activités illégales, a déclaré le porte-parole.
Mastercard impose des normes élevées à tous les utilisateurs de son système de paiement et, si une activité illégale est identifiée, nous travaillons avec des partenaires pour agir", a déclaré son porte-parole. Les trois agences gouvernementales n'ont "signalé aucune activité illégale spécifique à enquêter ou sur laquelle agir", a ajouté le porte-parole. "Aucune preuve d'une activité illégale actuelle ne nous a été fournie, malgré l'affirmation de l'informateur, a-t-il ajouté.
Le porte-parole a nié que Mastercard ait omis" de maintenir des programmes efficaces de lutte anti-blanchiment d'argent. "Nous avons des normes de gouvernance strictes via un programme de conformité complet et de solides contrôles internes, a-t-il déclaré.
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