LONDRES/FRANCFORT, 27 février (Reuters) - La Banque centrale européenne a déclaré jeudi soir avoir résolu une panne sans précédent de son système de paiement, qui avait laissé en suspens des transactions probablement évaluées à des trillions d'euros par des entreprises, des consommateurs et des investisseurs une grande partie de la journée.
La défaillance du système Target 2, utilisé pour régler plus de 3 billions d'euros (3,12 billions de dollars) de paiements quotidiens et de transactions financières, a entraîné l'impossibilité de finaliser les transactions entre les banques.
Bien que l'interruption n'ait pas été ressentie par les clients réguliers des banques, elle a mis en péril les transactions entre les prêteurs qui sont finalisées en fin de journée et qui soutiennent le fonctionnement même de l'économie de la zone euro.
L'incident a provoqué des perturbations pendant les heures de négociation aux États-Unis, selon une source d'une banque américaine. On s'attend encore à ce que le retard soit comblé pendant les heures de règlement prolongées, ce qui pourrait atténuer l'impact global, a ajouté la source.
Une autre banque américaine a déclaré traiter les retards sans problème après le redémarrage du système par la BCE.
Après une pause d'environ sept heures, la BCE a annoncé vers 18 heures GMT que Target 2 (T2) fonctionnait normalement, bien que tous les délais pour régler les flux de paiement de la journée aient été reportés de plusieurs heures.
"L'incident précédent a été résolu et T2 a repris ses opérations normales", a indiqué la BCE dans une mise à jour de son site web.
Dans une déclaration antérieure à Reuters, la BCE a déclaré que l'incident sans précédent était dû à un "défaut matériel" et qu'il n'y avait "pas eu d'actes malveillants (ou) frauduleux".
Les banques, qui dépendent du système pour régler leurs comptes entre elles, avaient reçu pour instruction de continuer à placer leurs paiements dans la file d'attente tout au long de la journée en attendant la résolution de la panne.
Un canal d'urgence était resté ouvert pour les "paiements très critiques", a précisé la BCE.
La plateforme paneuropéenne de valeurs mobilières TARGET 2 Securities (T2S), utilisée pour finaliser les transactions en espèces et en titres auprès de 24 dépositaires tels qu'Euroclear, était également de nouveau opérationnelle après avoir été affectée par un dysfonctionnement de ses canaux de communication.
"T2S fonctionne normalement et l'incident précédent... a été résolu", a indiqué la BCE.
L'heure de clôture des transactions pour le commerce de jeudi avait été repoussée de six heures à 21 heures GMT.
Des sources de négociation ont indiqué que les communications avaient été perturbées et que le statut des transactions depuis la panne restait incertain.
Le problème a affecté les communications critiques entre les dépositaires centraux de valeurs mobilières (CSD), l'infrastructure de base des marchés financiers.
Les participants au marché communiquent généralement avec T2S via leur CSD ou leur banque centrale.
Michael Thomas, associé au sein de l'équipe de services financiers et expert en structure de marché chez Hogan Lovells, a déclaré que l'épisode pourrait avoir de vastes conséquences.
"Lorsqu'il y a des chaînes de transactions, où chaque maillon dépend du règlement de chaque autre maillon, une rupture dans la chaîne peut affecter l'ensemble de la série de transactions", a-t-il expliqué.
"Plus le retard est long, plus l'impact sur la liquidité du système financier est important, car les espèces ne peuvent pas être réalisées car les transactions sur titres ne peuvent pas être réglées, ce qui signifie que les liquidités ne sont pas disponibles à d'autres fins", a-t-il ajouté.
Selon le site web de la BCE, les problèmes du système T2S au cours des dernières années ont généralement été résolus rapidement. La panne de jeudi a été signalée à 7h30 GMT et n'a été résolue qu'autour de 17h00 GMT.
Les marchés boursiers, monétaires et obligataires européens semblaient avoir fonctionné normalement, selon les données de la LSEG. ,
Le règlement des transactions prend deux jours ouvrables, ce qui signifie que les perturbations pourraient ne se manifester que au début de la semaine prochaine.
Les contreparties centrales, ou chambres de compensation, veillent à ce qu'une transaction sur actions, obligations ou dérivés soit finalisée. La dernière étape d'une transaction, connue sous le nom de règlement, est effectuée par les CSD.
Un CSD, Clearstream, a déclaré sur son site web que le règlement des titres en euros serait retardé. D'autres, notamment Euroclear, n'ont pas immédiatement répondu à une demande de commentaire de Reuters.
Une personne familière avec le dossier a déclaré que certains clients d'Euroclear pourraient voir des retards dans le traitement de leurs transactions.
($1 = 0,9607 euros)